广大市民朋友：

近期，据相关部门通报，某注册于中国香港地区的企业，未持有境内外金融牌照，假借国家有关部门名义，以"服务国家粮食宏观调控、粮食物资储备，引导和鼓励社会商贸粮交易"为噱头，发行分期返利理财产品，大量资金流向境外资金盘，涉嫌非法金融活动，现将有关主要运营模式和风险提示如下。

一、主要运营模式

（一）利用境外APP发行"保本付息"理财产品，承诺高额固定收益，吸引潜在对象投资。

（二）设置推荐奖，鼓励投资者发展下线，通过拉人头返利的方式裂变式发展。

二、主要风险提示

（一）资金安全无法保障。涉事企业无境内外金融业务许可，相关资金一旦转入极易被转移至境外，投资者难以追索。

（二）造成的损失由参与者自行承担。该模式涉嫌非法集资，根据《防范和处置非法集资条例》，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

（三）个人信息存在泄露风险。非正规APP无安全保障，身份信息、银行账户等敏感数据极易被倒卖，可能被用于后续诈骗或非法交易。

三、防范建议

（一）摒弃侥幸心理。不存在"保本高息"的理财，凡假借国家政策承诺高息回报的均为骗局，坚决不参与。

（二）正规渠道投资理财。投资理财应通过银行、证券公司等持牌金融机构办理，切勿通过来路不明的APP进行操作。

（三）保持警惕及时举报。如发现相关线索，请留存聊天记录、转账凭证等证据，并向所在地防范和打击非法金融活动联席办或公安机关举报。


朔州市防范和打击非法金融活动联席会议办公室

2026年8月7日